Spis treści
Zakład Ubezpieczeń Społecznych może zwrócić pieniądze ze składek emerytalnych zmarłej osoby. Z podsumowań tej instytucji wynika, że na subkontach osób, które już nie żyją znajduje się średnio kwota wynosząca 29 tys. zł. Pieniądze te można odzyskać po bliskich zmarłych.
Warto jednak mieć na uwadze fakt, że wypłata ta nie następuje z automatu. By otrzymać pieniądze trzeba koniecznie złożyć wniosek.
Prawo do dziedziczenia mają osoby wskazane przez zmarłego, który był członkiem OFE oraz tego, który wprawdzie do OFE nie przystąpił, ale urodził się po 1968 r. Jeśli zmarły nie złożył żadnej dyspozycji dotyczącej dziedziczenia – środki wchodzą w skład masy spadkowej - wyjaśnia w informacji prasowej Iwona Kowalska-Matis regionalny rzecznik prasowy ZUS na Dolnym Śląsku.
Kto może otrzymać pieniądze z ZUS po zmarłej osobie?
Pieniądze po zmarłej osobie, które znajdują się na jej subkoncie w ZUS lub w OFE może dziedziczyć małżonek albo osoba wskazana przez zmarłego.
Połowa środków zgromadzonych na subkoncie w ZUS i OFE w okresie trwania wspólności majątkowej przekazywana jest na subkonto i rachunek w OFE współmałżonka. Pozostała część dzielona jest pomiędzy osoby wskazane za życia przez ubezpieczonego. Jeżeli zmarły nie złożył żadnej dyspozycji dotyczącej dziedziczenia środków z subkonta, wówczas wchodzą one w skład spadku.
Jeżeli był stanu wolnego, to wszystkie zebrane przez niego pieniądze i w OFE i na subkoncie są wypłacane osobom wskazanym za życia lub ustawowym spadkobiercom – wyjaśnia Kowalska-Matis. Zaznacza, że osoby, które są członkami OFE, a także osoby, które urodziły się po 31 grudnia 1968 r. i nie przystąpiły do OFE, mogą za życia zarówno wskazywać osoby do dziedziczenia jak i dokonywać zmian osób uposażonych i zmieniać ich udział procentowy w dziedziczeniu zgromadzonych środków. Z kolei osoby, które są członkami OFE, nawet jeśli zadecydowały o zaprzestaniu odprowadzania składek do OFE, taką zmianę dyspozycji powinny zgłosić w OFE.
Odzyskaj środki z ZUS po zmarłej osobie. Jak długo trzeba czekać?
Jeśli zmarły osiągnął wiek emerytalny to jego składki z OFE trafiły już na subkonto w ZUS. Może także posiadać subkonto w ZUS a nie być członkiem OFE. Wówczas podział środków po zmarłym zaczyna się w ZUS. W pozostałych przypadkach w OFE. Jak wyjaśnia Iwona Kowalska-Matis warto mieć wiedzę, do którego OFE należała bliska nam osoba. W obecnym stanie prawnym ZUS może udzielić informacji małżonkowi lub dzieciom osoby zmarłej odnośnie jej członkostwa w OFE jedynie na podstawie prawomocnego postanowienia o stwierdzeniu nabycia spadku, lub zarejestrowanego aktu poświadczenia dziedziczenia – wyjaśnia Iwona Kowalska-Matis.
Jeżeli procedura podziału środków zaczyna się w OFE, wówczas w ciągu 14 dni od dokonania tego podziału, otwarty fundusz emerytalny powinien poinformować ZUS o osobach, na których rzecz podzielił środki zgromadzone na rachunku w OFE i ich udziale w tych środkach. Na kolejnym etapie ZUS w ten sam sposób podzieli środki zapisane na subkoncie podziału. Decyzja zostanie podjęta w ciągu trzech miesięcy.
Tak odzyskasz pieniądze z OFE. Nie potrzebujesz pośredników
Warto mieć na uwadze to, że uzyskanie wypłaty z subkonta nie wymaga udziału żadnych pośredników. Wystarczy wybrać się do ZUS i złożyć odpowiedni wniosek. ZUS zaznacza, że w przypadku śmierci osoby, która nie była członkiem OFE i dla której ZUS prowadził jedynie subkonto, ZUS – na podstawie jej wskazania – informuje osoby uprawnione do otrzymania środków zgromadzonych na subkoncie tej zmarłej osoby o tym, że mogą one złożyć wniosek o wypłatę, mimo że przepisy nie nakładają na ZUS takiego obowiązku.
